Kapitalanlage und Ruhestandsplanung

Kapital sicher anlegen - steuerliche Vorteile nutzen

Eine gute Kapitalanlage ist mehr als die Wahl eines Fonds oder Depots. Entscheidend ist ein Konzept, das Ihre persönlichen Ziele, Ihre steuerliche Situation und Ihre Lebensplanung berücksichtigt. 

Als Ruhestandsplaner haben wir Zugriff auf die Produkte von mehr als 100 Versicherungs- und Kapitalgesellschaften – und können so die Lösung finden, die wirklich zu Ihnen passt. 
Gezielte Vererbbarkeit durch individuelles Bezugsrecht ohne Notar und ohne Anwalt möglich.

Wir kombinieren bewährte Anlageformen mit speziellen steuerlichen Gestaltungs­möglichkeiten. So profitieren Sie nicht nur von attraktiven Renditechancen, sondern auch von deutlichen Kostenvorteilen und steuerlichen Vergünstigungen, die in klassischen Bankprodukten oder Investmentdepots nicht darstellbar sind. 

Mögliche Vorteile im Überblick: 

  • Renditechancen deutlich über dem üblichen Marktdurchschnitt
  • Steueroptimierte Gestaltung Ihrer Kapitalanlage
  • Flexible Anpassung der Strategie ohne unnötige Folgekosten
  • Zugriff auf institutionelle Sonderkonditionen - Clean Share Classes -
  • Kapitalwahlrecht bei Fälligkeit: Einmalauszahlung, lebenslange garantierte (!) Rente oder lebenslang garantierte Rente mit Teilkapitalleistung möglich
  • Breite Streuung über verschiedene Anlageklassen
  • täglich verfügbar ohne zusätzliche Kosten
  • freie Vererbbarkeit durch individuelles Bezugsrecht möglich
  • inkl. Kapitalgarantie(-schutz) bei Rentenbezug bis max. Endalter 90 - max. Rentengarantiezeit


Diese Konzepte eignen sich besonders für: 

  • Privatpersonen, die für den Ruhestand und erbschaftsrelevant vorsorgen wollen
  • Erben oder Verkäufer von Immobilien, die Kapital sicher und rentabel anlegen möchten 
  • Unternehmer und Geschäftsführer, die Liquidität optimal für ihre Kapitalgesellschaft nutzen möchten 

 

Ganz gleich, ob Sie Ihr Vermögen langfristig aufbauen, für den Ruhestand sichern oder kurzfristige Liquidität effizient anlegen wollen – wir entwickeln für Sie ein individuelles Konzept, das zu Ihrer Situation passt. Dabei begleiten wir Sie von der ersten Idee bis zur Umsetzung und stehen Ihnen auch danach jederzeit als Ansprechpartner zur Seite.